|
أساسيات الاستثمار
في سبيل جذب المزيد من العملاء وتوثيق علاقة طويلة ومثمرة للعميل فإن كام السعودي الفرنسي لا تدخر جهداً في تقديم أفضل الخدمات والحلول الاستثمارية لعملائها وكذلك تفعيل دور العميل في عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية وتعزيز دورها بوصفها مستشاراً مالياً.
ومن هذا المنطلق نقدم لك هذا العرض الذي يزودك بالأسس اللازمة لمساعدتك في اتخاذ القرارات الاستثمارية الصحيحة، بما في ذلك التعريف بأساسيات الاستثمار ومفهوم إدارة المخاطر ودرجات تصنيف الأصول الرئيسية: الأسهم والسندات ومعادلات النقد.
ولكن هذا العرض ليس بصدد تقديم استشارة لك بل هدفه تزويدك بالمسائل الجوهرية المتصلة بالاستثمار، مثل:
- أساسيات الاستثمار.
- فوائد الأسهم والسندات ومعادلات النقد.
- مبادئ الاستثمار الأساسية كتنويع الأصول الاستثمارية وإدارة المخاطر.
ما هو الاستثمار؟
عندما تقوم بالاستثمار فإنك تبذل جهدك ووقتك ومالك على أمل تحقيق ما هو أفضل من ذلك في المستقبل. فغايتك تنمية أموالك والحصول على أفضل العوائد.
لماذا يتعين عليك الاستثمار؟
الإجابة وببساطة: إنك تستثمر لتؤمن المستقبل المالي لك ولعائلتك.
السبيل إلى محفظة استثمارية متنوعة:
- هل تنفر من فكرة الاستثمار خوفا من الخسارة؟
- ما الحل إذن؟
- كيف يتسنى لك اتخاذ قرار استثماري صائب؟
نقدم لك في هذا العرض بعض الإيضاحات والأمثلة التي تساعدك على:
- فهم العلاقة بين المخاطر والعوائد لأنواع الاستثمارات المختلفة.
- التعرف على كيفية إدارة المخاطر من خلال إستراتيجية صحيحة لتوزيع الأصول.
- حديد المخاطر التي تستطيع تحملها مع الأهداف التي تسعى لتحقيقها.
إنشاء محفظتك:
سوف ننقلك خطوة بخطوة نحو بناء محفظتك الاستثمارية. وستقوم بتحديد أهدافك وإستراتيجية توزيع الأصول والأدوات الاستثمارية التي تريد شراءها في محفظتك ومن ثم البدء في الاستثمار. ستتمكن من بناء ومراقبة محفظتك الاستثمارية بنفسك.
متى تستثمر؟
احرص على الاستثمار المبكر والمنتظم الذي يمنحك الوقت الكافي لتنمية استثماراتك والذي يعني أن الإيرادات والعوائد سوف تنمو بسرعة أكبر بسبب النمو المركب. والنمو المركب هو الناتج من إعادة استثمار الدخل، فالزيادة تراكمية نظراً لأن عوائد الاستثمار لا تقتصر على المبلغ المستثمر فحسب بل تشمل العوائد على الأرباح التي تحققت لك من الاستثمار في الأعوام الماضية. إن الاستثمار المبكر والمنتظم يضعك على الطريق نحو الازدهار المالي.
الاختيار الاستثماري
يمكنك الاستثمار بثلاث فئات من الأصول الاستثمارية، وهي: النقد والسندات والأسهم.
معادلات النقد
توفر لك معادلات النقد إمكانية الوصول الفوري لأموالك والحصول عليها وقت الحاجة نظراً لسهولة تحويل هذه الاستثمارات إلى نقد. والمفروض أن تستثمر جزء من محفظتك الاستثمارية في معادلات النقد حيث أنها تزودك بالسيولة اللازمة. ولهذا السبب يشار إلى معادلات النقد بالأصول السائلة كما أنها مصممة للاستخدام على المدى القصير.
السندات
تصدر السندات من قبل الشركات والحكومات كأحد الطرق المتعارف عليها للاقتراض، ويشار إليها باعتبارها من الاستثمارات "ذات الدخل الثابت"، حيث عادة يتم تحديد أرباحك مسبقاً على أساس سعر ثابت للفائدة. ولهذا يمكن للسندات تحقيق قدراً من الاستقرار لمحفظتك.
الأسهم
عندما تستثمر في الأسهم، فإنك في الحقيقة تقوم بشراء جزء من الشركة التي تستثمر في أسهمها. وقد لوحظ أن الإيرادات الناتجة عن الاستثمار في الأسهم تتفوق مع مرور الوقت في الإيرادات على غيرها من أنواع الاستثمار. ويمكنك الاستفادة من الاستثمار في الأسهم بطريقتين:
- إما الاستثمار (للنمو)، أي بغرض تنمية المال المستثمر، ومثال ذلك عندما تشتري سهماً ويرتفع سعره.
- أو الاستثمار (للدخل)، أي بغرض الحصول على الدخل، ومثال ذلك عندما تشتري أسهماً يتم توزيع أرباح لها.
صناديق الاستثمار
تعمل صناديق الاستثمار على تجميع أموال العديد من المستثمرين واستخدامها في شراء أسهم أو سندات أو أدوات الأسواق المالية أو مزيج من هذه الأوراق المالية كلها. وعندما تستثمر في هذه الصناديق، فإنك تعهد بصلاحية اتخاذ القرارات الخاصة باستثمارك إلى فريق من خبراء الاستثمار. وتعد صناديق الاستثمار أحد الوسائل السهلة والمريحة لتنويع محفظتك من خلال توزيع أموالك على فئات متنوعة من الأصول الاستثمارية.
نحو محفظة استثمارية متنوعة
هناك العديد من العوامل المؤثرة على أداء استثماراتك، ومن هذه العوامل الهامة عنصر المخاطرة. فينطوي على كل قرار استثماري قدر معين من المخاطر، ولهذا يتعين عليك فهم كيفية تأثير المخاطر على الاستثمار وأهمية تنويع الاستثمارات. كما بوسعك تعلم كيفية إدارة المخاطر من خلال استخدام الإستراتيجية الصحيحة لتوزيع الأصول.
المخاطرة
يعتبر تحديد مدى المخاطر التي ترغب تحملها أحد المسائل الهامة التي ستواجهها كمستثمر. والمقصود بقدرتك على تحمل المخاطر هو مدى الخسائر التي يمكنك تحملها بدون التخلص من الاستثمار. وهناك ارتباط وثيق بين المخاطر والعوائد؛
فكلما ارتفعت مخاطر الاستثمار ارتفعت العوائد المحتملة وعندها تصبح مناسبة أكثر كاستثمارات طويلة الأجل.
التنويع
تنبع أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية من القول المعروف "لا تضع كل البيض في سلة واحدة". ومن المعلوم أن الفئات المختلفة من الأصول الاستثمارية تتفاعل بطرق مختلفة تجاه ظروف السوق نفسها. لذا ينبغي للمستثمر أن يحرص على تنويع استثماراته.
توزيع الأصول
أفضل طريقة لتنويع استثماراتك هي من خلال إتباع إستراتيجية متوازنة لتوزيع الأصول تعتمد على قياس درجة تقلب أسعار الأصول الاستثمارية، وبذلك تتمكن من تخفيض المخاطر الإجمالية للمحفظة وتحسين احتمالات العائد على الاستثمار. فقرار توزيع الأصول هو بلا شك أهم قرار يمكن للمستثمر اتخاذه، وقد يكون هذا القرار أهم من القرار الذي يتعلق باختيار الأوراق المالية أو اختيار وقت البيع والشراء.
إنشاء محفظتك الاستثمارية
لقد حددنا أربع خطوات يمكنك إتباعها لإنشاء محفظتك الاستثمارية، وسنتابعها معك خطوة بخطوة في الفقرات التالية:
- الخطوة الأولى: تحديد مواصفات الاستثمار الذي تريد الدخول فيه.
ابدأ بتحديد أهدافك واحتياجاتك ورغباتك وقدراتك:
- ماذا تتوخى من الاستثمار؟
- ما مدى قدرتك على تحمل المخاطر؟
- ما هو الإطار الزمني المناسب لك؟
- ما هي احتياجاتك إلى الدخل؟
- ما هي العملة التي تريد الاستثمار بها؟
- ما هي توقعاتك من الاستثمار؟
- الخطوة الثانية: التعرف على المنتجات والخدمات الاستثمارية المتاحة.
عليك بدراسة المنتجات والخدمات الاستثمارية المتاحة كي تتمكن من بناء المحفظة التي تناسب احتياجاتك على خير وجه.
- الخطوة الثالثة: إنشاء محفظة متنوعة.
ثمة العديد من العوامل التي يتعين أخذها بعين الاعتبار عند تشكيل محفظتك الاستثمارية؛ مثل: تصنيف المستثمر وأهدافه من الاستثمار والإطار الزمني المحدد للاستثمار والقدرة على تحمل المخاطر. قم بتحديد التوزيع الاستثماري ونوع الأصول والموازنة بينها. وفي النهاية، قم بتحديد قطاعات ومجموعات وأنواع وسائل الاستثمار المطلوبة.
- الخطوة الرابعة: المتابعة والمراجعة.
قم بوضع طريقة منظمة لمراقبة محفظتك ومتابعة أدائها.
صناديق الاستثمار
تقدم لكم
كام السعودي الفرنسي
مجموعة كبيرة من الصناديق الاستثمارية التي تغطي:
- كافة أنواع الأصول الاستثمارية: كالنقد والأسهم والسندات.
- كافة الأسواق المالية العالمية في الولايات المتحدة وأوروبا واليابان والمملكة العربية السعودية وآسيا والأسواق الناشئة.
مميزات صناديق كام السعودي الفرنسي:
في صناديقنا الاستثمارية يمكنك الاستفادة من خدماتنا المهنية المتخصصة إلى جانب العديد من المزايا الأخرى:
- الإدارة الخبيرة:
تسمح لك بتفويض قراراتك اليومية إلى فريق من خبراء إدارة صناديق الاستثمار.
- تنويع الأصول:
تحمي استثمارك من التعرض إلى أصل واحد فقط
- تكاليف معاملات أقل:
يؤدي المجموع الكبير من الأموال إلى اقتصاديات التوسع الحجمي.
- السيولة:
يمكنك استرداد قيمة استثماراتك بشكل منتظم
- الوصول العالمي:
يمكنك الحصول على كافة الفرص الاستثمارية في جميع أنحاء العالم.
- المرونة:
يمكنك تشكيل محفظة خاصة تلائم احتياجاتك كما يمكنك تغيير مستوى الخطورة في
هرم مستوى خطورة الصناديق
في أي وقت تريد.
الاستثمارات
|